平安付：防范以“茶”為名非法集資

　　根據(jù)公開(kāi)信息顯示，廣東、云南、福建等多地監(jiān)管部門(mén)都曾發(fā)布通告提示茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域有關(guān)非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。由于消費(fèi)者缺乏對(duì)非法集資的正確認(rèn)知，不法分子利用“炒茶高額回報(bào)”的幌子引誘消費(fèi)者屯茶，導(dǎo)致“金融茶”、“理財(cái)茶”事件頻發(fā)，為此平安付結(jié)合新型非法集資騙局案例，總結(jié)以“茶”為名非法集資騙局四大特征，并梳理四大典型案例，幫助用戶了解非法集資套路，提高警惕，捂緊錢(qián)袋子。

　　一、通過(guò)炒作茶產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行非法集資。一些不法分子借“綠色”“健康”之名，利用所謂“權(quán)威人士”“養(yǎng)生專家”“流量明星”站臺(tái)，包裝提升品牌影響力和公信力，極力為旗下茶產(chǎn)品宣傳造勢(shì)；同時(shí)，通過(guò)承諾銷(xiāo)售返利、兜底回購(gòu)等方式吸引投資者，并勾連“茶托”哄抬茶產(chǎn)品價(jià)格，維護(hù)購(gòu)買(mǎi)者的投資信心，營(yíng)造行情火爆的假象，價(jià)格漲至高位后拋盤(pán)套現(xiàn)。

　　二、通過(guò)虛構(gòu)茶產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行非法集資。一些不法分子以弘揚(yáng)茶文化、發(fā)展茶產(chǎn)業(yè)為幌子，虛構(gòu)建設(shè)茶葉種植基地、研發(fā)高科技茶產(chǎn)品、升級(jí)茶文化生態(tài)園區(qū)、打造茶旅小鎮(zhèn)等項(xiàng)目，通過(guò)舉辦項(xiàng)目宣傳推介會(huì)、發(fā)放宣傳資料、組織投資人實(shí)地參觀等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但籌集資金基本不用于實(shí)際項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)。

　　三、通過(guò)銷(xiāo)售茶概念理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行非法集資。一些不法分子以銷(xiāo)售茶葉名義，大肆宣揚(yáng)茶葉的“收藏”“投資”價(jià)值，宣稱以“茶葉”作為底層資產(chǎn)，包裝發(fā)行所謂“金融茶”“理財(cái)茶”，通過(guò)售后代管、售后返利，提供“提貨權(quán)益”“電子倉(cāng)單”“收藏證書(shū)”等權(quán)證，但實(shí)際不進(jìn)行茶葉實(shí)物交付的方式，承諾低風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)定增值、保本兜底等誘導(dǎo)社會(huì)公眾進(jìn)行投資，騙取投資資金。

　　四、通過(guò)發(fā)行茶概念數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行非法集資。一些不法分子混淆“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字資產(chǎn)”概念，以進(jìn)行茶葉資產(chǎn)數(shù)字化運(yùn)作名義，創(chuàng)立“普洱幣”等數(shù)字貨幣，并宣稱與茶葉實(shí)物資產(chǎn)綁定，即1枚“普洱幣”對(duì)應(yīng)價(jià)值ｌ元的普洱茶實(shí)物儲(chǔ)備，投資者可以通過(guò)普洱幣的升值獲取利潤(rùn)，也可兌換等價(jià)的普洱茶。但實(shí)際“普洱幣”價(jià)格均由不法分子在后臺(tái)操控，先拉高價(jià)格吸收投資，然后“收割”跑路。

　　同時(shí)，平安付也整理了4個(gè)典型案例如下，以案說(shuō)法，提醒大家提高警惕意識(shí)。

　　典型案例一：

　　2023年4月，市民楊某接觸到某茶業(yè)有限公司，對(duì)方的業(yè)務(wù)員向他推薦了一些“具有理財(cái)價(jià)值的”茶葉產(chǎn)品，并且承諾30天之后將由公司回購(gòu)，屆時(shí)茶葉價(jià)格若有上漲，就作為投資理財(cái)?shù)氖找�。楊某被拉入微信群里，每天都有業(yè)務(wù)員發(fā)茶葉的回收價(jià)格，而且回購(gòu)價(jià)格每天都在上漲。

　　面對(duì)高額的收益和回購(gòu)承諾誘惑，楊某先嘗試投資3萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)了一提某品牌普洱茶，30天后公司果然將其回購(gòu)，一進(jìn)一出之間獲得了大約2800元的投資利潤(rùn)。隨后楊某共買(mǎi)下16提普洱茶，花費(fèi)60余萬(wàn)元。

　　2023年6月楊某被業(yè)務(wù)員告知“公司沒(méi)錢(qián)了，不會(huì)再回購(gòu)茶葉”，每天熱烈討論回購(gòu)茶葉的微信群，也被該茶業(yè)有限公司負(fù)責(zé)人悄然解散。經(jīng)調(diào)查了解，這些茶葉的所謂價(jià)格漲幅并沒(méi)有參考依據(jù)，全由公司老板當(dāng)天通知，再由業(yè)務(wù)員更新到微信群和小程序中。據(jù)悉，上述茶葉產(chǎn)品僅在該公司的小程序上銷(xiāo)售，出廠價(jià)格為4800元一提，并以每天每提100-200元的漲幅不斷上漲，截至6月14日，最高行情價(jià)格突破42400元一提。

　　2023年7月6日，該茶業(yè)公司官方微信公眾號(hào)發(fā)布消息顯示，該公司負(fù)責(zé)人已被有權(quán)機(jī)關(guān)采取刑事強(qiáng)制措施。

　　典型案例二：

　　2018年5月14日，熊某、劉某等人在某市注冊(cè)成立一家茶業(yè)公司。

　　2018年5月期間，該茶業(yè)公司以經(jīng)營(yíng)茶產(chǎn)業(yè)為幌子，通過(guò)雇傭業(yè)務(wù)員采取散發(fā)傳單、邀請(qǐng)函，贈(zèng)送紅包、禮品并許諾高額利息的方式，向社會(huì)不特定老年群眾進(jìn)行宣傳。

　　據(jù)悉，熊某經(jīng)營(yíng)的茶業(yè)公司謊稱籌集資金用于擴(kuò)建茶園基地、開(kāi)茶吧、發(fā)展旅游項(xiàng)目等，將蔡某等71名被害人誘騙至該公司茶業(yè)某分公司后，由財(cái)務(wù)王某以公司的名義，與被害人簽訂借款合同收取集資款。在王某收取集資款后，按照熊某的指示，將集資款按照比例分配給熊某等人，從而將集資款轉(zhuǎn)移后非法占有。

　　經(jīng)核實(shí)，熊某等人向被害人李某、羅某、程某等71人非法集資數(shù)額為人民幣112.79萬(wàn)元，扣除返利人民幣7.46萬(wàn)元后，實(shí)際非法集資數(shù)額為人民幣105.33萬(wàn)元。

　　經(jīng)審理，該市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處熊某有期徒刑12年零一個(gè)月，并處罰金50萬(wàn)元；劉某、王某等人另案處理。

　　典型案例三：

　　2018年11月，李某某、馮某、李某某注冊(cè)成立某商貿(mào)有限公司，通過(guò)向老年群體發(fā)放宣傳單及開(kāi)宣講會(huì)的方式宣傳公司的經(jīng)營(yíng)模式，引導(dǎo)投資人以購(gòu)買(mǎi)茶葉的名義進(jìn)行投資，投資人可獲得一個(gè)“茶葉收藏證”，且每月可以憑“茶葉收藏證”獲得投資金額的2%利息回報(bào)，投資滿一年后可憑“茶葉收藏證”從公司拿回投資本金。

　　2019年至今，貴州某商貿(mào)有限公司通過(guò)非法吸收公眾存款，騙取38名投資人的投資金額共計(jì)192萬(wàn)元，受害人均為老年群體。 2023年6月20日，該案已移送當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院進(jìn)行審查起訴。

　　典型案例四：

　　2016年3月以來(lái)，趙某伙同他人以某彩寶有限公司、某區(qū)塊鏈有限公司的名義在未取得任何金融管理部門(mén)的相關(guān)許可下，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信等媒體向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行公開(kāi)宣傳，聲稱擁有一大批普洱茶，聘請(qǐng)無(wú)鑒定資質(zhì)的某文化服務(wù)公司對(duì)該批普洱茶進(jìn)行“評(píng)估”，宣稱將拿出價(jià)值10億元的普洱茶進(jìn)行資產(chǎn)數(shù)字化運(yùn)作，創(chuàng)立“普洱幣”，聲稱1枚“普洱幣”對(duì)應(yīng)價(jià)值ｌ元人民幣的普洱茶，投資者隨時(shí)可以使用“普洱幣”提取對(duì)應(yīng)的普洱茶，也可以在聚幣網(wǎng)上將普洱幣進(jìn)行交易兌現(xiàn)，通過(guò)普洱幣的升值從而獲取利潤(rùn)。

　　經(jīng)查，聚幣網(wǎng)上“普洱幣”的價(jià)格變動(dòng)實(shí)際由該區(qū)塊鏈有限公司操盤(pán)，通過(guò)拉高普洱幣價(jià)格來(lái)吸引投資者購(gòu)買(mǎi)“普洱幣”。同時(shí)，該區(qū)塊鏈有限公司還收購(gòu)了某P2P平臺(tái)并發(fā)布“代幣茶票”“上市茶票”和“數(shù)字資產(chǎn)”三款融資產(chǎn)品，以吸引更多人進(jìn)行投資。經(jīng)審計(jì)，該區(qū)塊鏈有限公司通過(guò)發(fā)行“普洱幣”的方式累計(jì)吸收約2742名投資人共計(jì)投資款人民幣5.8億元；通過(guò)發(fā)行“代幣茶票”“上市茶票”和“數(shù)字資產(chǎn)”的形式累計(jì)吸收約4412名投資人共計(jì)投資款人民幣2.8億元。目前，投資人約人民幣2.3億元投資款無(wú)法兌付。

　　經(jīng)法院審理判決，被告人趙某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。繼續(xù)追繳贓款，返還給被害人。